什么是券商

定義

“券商”即是經營證券交易的公司，或稱證券公司。是指依照公司法的規(guī)定，經國務院證券監(jiān)督管理機構審查批準，從事證券經營業(yè)務的有限責任公司或者股份有限公司。

分類

1、證券經紀商

即證券經紀公司。代理買賣證券的證券機構，接受投資人委托、代為買賣證券，并收取一定手續(xù)費，即傭金，如東吳證券蘇州營業(yè)部，江海證券經紀公司。

2、證券自營商

即綜合型證券公司，除了證券經紀公司的權限外，還可以自行買賣證券的證券機構，它們資金雄厚，可直接進入交易所為自己買賣股票。如國泰君安證券。

3、證券承銷商

以包銷或代銷形式幫助發(fā)行人發(fā)售證券的機構，實際上，許多證券公司是兼營這些業(yè)務的。按照各國現(xiàn)行的做法，證券交易所的會員公司均可在交易市場進行自營買賣，但專門以自營買賣為主的證券公司為數(shù)極少。

另外，一些經過認證的創(chuàng)新型證券公司，還具有創(chuàng)設權證的權限，如中信證券。

證券登記公司是證券集中登記過戶的服務機構。它是證券交易不可缺少的部分，并兼有行政管理性質。它須經主管機關審核批準方可設立。

特點

1、大多為國有控股企業(yè)，資產的贈與必須滿足國有資產管理部門的相關規(guī)定；

2、大多為非上市公司，股份流通受限制，沒有市場價格，但又有上市的規(guī)劃，能夠滿足上市公司的有關規(guī)定。

因此，股票期權和員工持股的方式更適合我國證券公司。

設立條件

1、有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；

2、主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄3年，凈資產不低于人民幣2億元；

3、有符合本法規(guī)定的注冊資本；

4、董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；

5、有完善的風險管理與內部控制制度；

6、有合格的經營場所和業(yè)務設施；

7、法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

業(yè)務范圍

1、證券經紀；

2、證券投資咨詢；

3、與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；

4、證券承銷與保薦；

5、證券自營；

6、證券資產管理；

7、其他證券業(yè)務。

8、并購

證券公司經營上述第（1）項至第（3）項業(yè)務的，注冊資本最低限額為人民幣5 000萬元；經營第（4）項至第（7）項業(yè)務之一的，注冊資本最低限額為人民幣1億元；經營第（4）項至第（7）項業(yè)務中兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。其注冊資金必須是實繳資金。

主要職責

證券公司在企業(yè)改制上市中的主要職責是設計籌劃改制企業(yè)的股票上市，主要工作包括：參與企業(yè)改制方案設計和制定，對擬發(fā)股票的改制企業(yè)進行上市輔導，草擬、匯總和報送發(fā)行上市的所有申報材料，組織承銷上市企業(yè)的股票，承擔發(fā)行上市的組織協(xié)調工作。

券商級別劃分

什么是券商級別

證券級別是指有關的證券統(tǒng)計機構用某種標志來表示所擬發(fā)行證券的質量等次。證券的級別一般分為三種：A級表示最高級別，B級表示中等級別，C級和E級分別表示低級和投機。

劃分標準

將證券公司分為A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等5大類11個級別。根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》證券公司分為A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5大類11個級別。A、B、C三大類中各級別公司均為正常經營公司，其類別、級別的劃分僅。

劃分的作用

1、證券的級別有利于銀行，特別是中小銀行，可以合理地選擇它們的投資證券組合。

2、證券經紀行可利用級別作為投資決策的參考，并可為其顧客提供證券投資的咨詢服務。

3、保險公司、信托公司、投資公司等投資機構，可利用級別來有效地管理證券，分散風險，提高收益。證券的級別有利于提高發(fā)行者的經濟地位和社會知名度，從而能夠降低發(fā)行者的籌資費用，方便其證券的銷售和流通，吸引投資者踴躍投資。

券商是怎么賺錢的

1、傭金收入

證券經紀業(yè)務就是大家最熟悉的，證券公司幫股民買賣股票、場內基金等證券，收取傭金。這一塊業(yè)務要賺錢，一是看傭金率，二是看交易量。股市熊市的時候，股票開戶人數(shù)減少，交易量也萎縮，證券公司收取的傭金自然大大減少?？梢哉f，證券經紀業(yè)務看天吃飯的。

2、貸款業(yè)務

參與融資融券的客戶，一般都會支付一定利息給證券公司。如果看好股票上漲，需要向券商融資加杠桿；如果看好股票下跌，需要向券商融券做空。無論如何，證券公司不會白白提供服務，會收取一定的利率，年利率大概8%左右。

除了信用貸款還有質押貸款。投資人把股票質押給券商，券商出借資金給客戶，并收取部分利息，這也是一筆收入。

3、投行業(yè)務

主要是幫助企業(yè)融資，包括承銷保薦業(yè)務和并購重組業(yè)務。承銷保薦業(yè)務就是幫助企業(yè)上市或發(fā)行債券，在不同企業(yè)的并購重組中，證券公司也是比較重要的角色。

4、自營業(yè)務

券商用自己的錢或者借來的錢，進行股票、債券、基金等投資。這部分業(yè)務也是賺錢的，風險相對較高，收益跟市場行情有關。

5、資管業(yè)務

資管業(yè)務簡單來說就是代客理財或者主動管理。代客理財是為其他機構創(chuàng)建投資股市、債券等的資管產品，收取服務費或通道費；主動管理是自己發(fā)行各種理財產品，賺取管理費或收益分成。

券商開戶

開戶流程

1、選擇券商。開戶的第一步就是要選擇一家券商，可以從券商的傭金、服務、營業(yè)部位置和交易軟件等幾個方面去考慮。

2、下載開戶軟件。選好券商后就要下載開戶軟件了，開戶就是在這個軟件中進行的。直接在你選的券商的官網中進行下載，這樣才會下載到正版軟件。

3、注冊賬號和開戶。下好軟件后通過你的手機號注冊一個登錄賬號，然后登錄后點擊開戶。根據(jù)軟件提示一步步填好資料，點擊提交就可以了。注意一定要把資料填對，否則審核不過，就會重新填寫，就會很麻煩。

4、等待審核和回訪電話。提交后就等待券商進行審核，審核通過后就算開戶成功。另外有些券商還會在審核通過后給你打回訪電話，確定是你本人自愿開戶，回訪電話成功后就算開戶成功了。

如何選擇券商開戶

1、必須是信譽可靠。因為，投資者本人不能進入證券交易所從事股票的買賣。同時，他也不能全面了解有關股票交易的有關信息。在變化無常的證券市場上從事股票交易，選擇一個信譽可靠的證券公司作為經紀人，毫無疑問，將是保證其資產的安全，進而能夠盈利的重要前提。

2、該證券公司應取得證券交易所的席位。因為，只有取得了證券交易所席位的證券公司才能派員進入證券交易所從事股票的買賣。

3、投資者在選擇證券公司時，還應考慮該公司的業(yè)務狀況是否良好，工作人員的辦事效率是否高，公司的交易設施是否完備、先進，收費是否合理等多方面。

券商和銀行、投行的區(qū)別

券商和銀行的區(qū)別

不同級別的證券公司有不同主要經營業(yè)務是經紀業(yè)務，證券投資咨詢，承銷保薦，資產管理，自營等業(yè)務。銀行主要是存貸款，辦理結算等。商業(yè)銀行以后的發(fā)展趨勢將會逐漸與證券公司融合，也就是一站式的。

券商和投行的區(qū)別

券商就是投行，投行是投資銀行的簡稱，投行是國外的叫法，比如：高盛、摩根士丹利、花旗銀行、美林銀行等，證券公司是國內的叫法，比如：中信證券、華泰證券、東方財富等。

券商和交易所的區(qū)別

1、概念不同

證券公司是專門從事有價證券買賣的法人企業(yè)，分為證券經營公司和證券登記公司。狹義的證券公司是指證券經營公司，是經主管機關批準并到有關工商行政管理局領取營業(yè)執(zhí)照后專門經營證券業(yè)務的機構。

它具有證券交易所的會員資格，可以承銷發(fā)行、自營買賣或自營兼代理買賣證券。普通投資人的證券投資都要通過證券商來進行。

證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。從世界各國的情況看，證券交易所有公司制的營利性法人和會員制的非營利性法人，我國的證券交易所屬于后一種。

2、特點不同

證券交易所的特點在于證券交易所是由若干會員自愿組成的一種非營利性社會法人團體。構成股票交易的會員都是證券公司，其中有正式會員，也有非正式會員。證券交易所的設立須經國家的批準。

證券公司特點則是大多為國有控股企業(yè)，資產的贈與必須滿足國有資產管理部門的相關規(guī)定。大多為非上市公司，股份流通受限制，沒有市場價格，但又有上市的規(guī)劃，能夠滿足上市公司的有關規(guī)定。

3、職責不同

證券交易所應當為組織公平的集中交易提供保障，公布證券交易即時行情，并按交易日制作證券市場行情表，予以公布。未經證券交易所許可，任何單位和個人不得發(fā)布證券交易即時行情。

證券公司的主要職責是設計籌劃改制企業(yè)的股票上市，主要工作包括：參與企業(yè)改制方案設計和制定，對擬發(fā)股票的改制企業(yè)進行上市輔導，草擬、匯總和報送發(fā)行上市的所有申報材料，組織承銷上市企業(yè)的股票，承擔發(fā)行上市的組織協(xié)調工作。

券商和基金公司的關系

1、通俗點說，證券公司是從事證券業(yè)務的，比如股票買賣。在證券交易所進行交易是需要有席位的，也就是一種交易資格，但是個人沒辦法取得這種資格。而證券公司有這種資格。所以當你想要投資到證券市場上的時候，就要借用證券公司的資格，也就是把你的錢存進它的戶頭，然后再進行交易。實際的交易都是你自己在進行，只需要給證券公司一筆手續(xù)費，相當于租用交易席位的費用。

2、基金是把小股資金集合起來進行投資的?；鸸揪褪枪局频幕?，也就是這個基金是以公司法人的形式存在，在法律上有法人地位。購買基金相當于把錢交給它，然后一切的交易都有它來負責，最終的收益扣除公司的運作成本就是你自己的收益，會返還給你。但是在此期間你的錢的支配權在它手中。

證券從業(yè)資格證

怎么考

如果想要進入證券公司工作的話，必須考上證券從業(yè)資格證，這樣才能入職的。據(jù)悉，證券從業(yè)資格考試屬于資格類考試，而非水平類考試，考試內容多以記憶性為主，只需考兩個科目即可，分別是《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎知識》。至于難度的話，如果看書學習時間比較多的話，應該不難考過。

薪資多少

證券公司員工收入一般在1500元-20000元不等。本科生剛畢業(yè)一般都是做客戶經理去拉客戶，待遇一般2000元左右，有提成，拉的客戶越多，客戶資金越多，客戶交易越頻繁，那么提成就越多。一般來說，在證券公司上班的收入是不固定的，客戶經理職位實行的都是底薪+提成的模式。